Ve světě iInvestice a nákup majetku, je nutné být velmi opatrným člověkem. No, čísla nejsou náhodná.
Pro získání získat výhodu Z toho je nutné aplikovat techniky, strategie a analýzy, které nám umožní pochopit chování finančních investic.
Jednou z těchto strategií je tzv portfolia nebo investičního portfolia. To po mnoho let zůstává v platnosti při nákupu aktiv.
Tento článek vysvětlí vše o této investiční strategii. a samozřejmě vám je ukážeme postupy pro tvorbu investičního portfolia v tabulkách pomocí Excelu.
co je to peněženka nebo investiční portfolio
Když se chystáme začít investovat, musíme mít a správná správa našeho majetku. K tomu je nutné vytvořit portfolio nebo portfolio a investici.
Nyní se tento termín používá k reprezentaci soubor aktiv investice, které jsou spravovány společně. A vzniká především s cílem variovat nákup aktiv na základě vztahů, které mezi nimi existují.
Pokud například koupíme všechna svá aktiva od společnosti jako Amazon, budeme riskovat všechny naše investice jedním směrem. V případě poklesu ceny naší akcie by tedy byla ztráta obrovská. Část investic by se nám tedy jen těžko vrátila.
Zde vznikají rizika portfolia, která se používají k zohlednění při výběru aktiv, která budou tvořit naše investiční portfolio. Podobně existují teorie portfoliakteré navrhují vztahy, které musí mít aktiva mezi sebou, aby se minimalizovala ztráta a aby byla investice bezpečná.
Některé teorie portfolia například naznačují, že musíme vybrat aktiva, jejichž fluktuace je opačná a úměrná, tímto způsobem, naše ztráty jsou minimalizovány ale nevzpamatuje se. Nebo také naznačte, že bychom měli většinu našeho portfolia alokovat společnostem, jejichž výkyvy akcií jsou stabilnější, takže zisk bude minimální, ale jistý.
Postup při výběru našich aktiv
Abychom mohli začít vytvářet naše portfolio, první věc, kterou musíme udělat, je organizovat majetek individuálně. Zde musíme analyzovat očekávané přínosy s přihlédnutím k riziku, které každé aktivum nese.
Pak je nutné mít připravená naše individuální aktiva stanovit korelace mezi nimi. Musíme například studovat, jak v případě, že jeden klesá nebo stoupá, jak reaguje druhý? Tímto způsobem můžeme určit, zda jsou nezávislí, vztah, který existuje, nebo zda jeden funguje jako pojištění pro druhého.
Nyní musíme vybudovat naše investiční portfolio. K tomu v případě, že máme pouze dvě aktiva. Pak, je jednodušší zvolit teorii portfolia to se k tomu hodí. Ve většině případů však budeme mít více než dvě aktiva, proto je nutné zvolit teorii portfolia, kterou lze zobecnit na dvě a více aktiv.
Postup vytvoření portfolia nebo investičního portfolia v Excelu
Nejprve musíme vytvořit dva bloky, kde identifikujeme nákup tržní ceny našich aktiv. Takže tady by měli jít identifikoval každý náš majetek v každém bloku ponechá prázdné místo pro nákupní a tržní cenu.
Pro identifikace majetku musíme vzít v úvahu následující sloupce: název společnosti, země původu a ticker.
Nyní pokud jde o sekce nákuputento je tvořen sloupci: Procento portfolia, nákupní ceny v původní měně, nákupní ceny v eurech, směnný kurz nákupu, počet nakoupených akcií, součet, nákupy a provize.
Pro něj sekce směnný kurz, je nutné použít funkci excel, která při zadávání měn vrátí cenu měny. Tímto způsobem budeme automaticky získávat aktualizace cen těchto měn.
jako pro blok tržní cenyje nutné začít se stejnými identifikovanými sloupci aktiv, jak je vysvětleno výše.
Nejprve zjistíme aktuální cenu, která řídí trh, tj tržní cena v Evropěvariace konečné ceny, proti konečné ceně, počet akcií, které byly nakoupeny, latentní nákup, nakonec položíme příspěvek nakoupených akcií.